×Закрыть

Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации АКБ Северо-Восточный Альянс (ОАО)
Регистрационный номер 2768
БИК 44525907
Почтовый адрес 127055, Москва, ул. Сущевская, д.16, строение 3

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. рублей

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчётную дату
1 Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: 5 4 609 694 -279 791 4 329 903
1.1 Источники базового капитала: 5 4 616 639 -34 163 4 582 476
1.1.1 Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: 5 1 035 314 0 1 035 314
1.1.1.1 обыкновенными акциями (долями) 5 1 035 314 0 1 035 314
1.1.1.2 привилегированными акциями   0 0 0
1.1.2 Эмиссионный доход 5 210 000 0 210 000
1.1.3 Резервный фонд 5 347 251 0 347 251
1.1.4 Нераспределенная прибыль: 5 3 024 074 -34 163 2 989 911
1.1.4.1 прошлых лет 5 2 994 206 -4 295 2 989 911
1.1.4.2 отчетного года 5 29 868 -29 868 0
1.2 Показатели, уменьшающие источники базового капитала: 5 7 000 245 624 252 624
1.2.1 Нематериальные активы 5 6 2 8
1.2.2 Отложенные налоговые активы   0 0 0
1.2.3 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)   0 0 0
1.2.4 Убытки: 5 6 972 245 614 252 586
1.2.4.1 прошлых лет   0 0 0
1.2.4.2 отчетного года 5 6 972 245 614 252 586
1.2.5 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0 0 0
1.2.5.1 несущественные   0 0 0
1.2.5.2 существенные   0 0 0
1.2.5.3 совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов   0 0 0
1.2.6 Отрицательная величина добавочного капитала 5 22 8 30
1.2.7 Обязательства по приобретению источников базового капитала   0 0 0
1.2.8 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала   0 0 0
1.3 Базовый капитал 5 4 609 639 -279 787 4 329 852
1.4 Источники добавочного капитала:   0 0 0
1.4.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:   0 0 0
1.4.1.1 выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»   0 0 0
1.4.2 Эмиссионный доход   0 0 0
1.4.3 Субординированный заем с дополнительными условиями   0 0 0
1.4.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения   0 0 0
1.5 Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала 5 22 8 30
1.5.1 Вложения в собственные привилегированные акции   0 0 0
1.5.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0 0 0
1.5.2.1 несущественные   0 0 0
1.5.2.2 существенные   0 0 0
1.5.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям   0 0 0
1.5.3.1 несущественные   0 0 0
1.5.3.2 существенные   0 0 0
1.5.4 Отрицательная величина дополнительного капитала   0 0 0
1.5.5 Обязательства по приобретению источников добавочного капитала   0 0 0
1.5.6 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала   0 0 0
1.6 Добавочный капитал   0 0 0
1.7 Основной капитал 5 4 609 639 -279 787 4 329 852
1.8 Источники дополнительного капитала: 5 55 -4 51
1.8.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: 5 2 -1 1
1.8.1.1 после 1 марта 2013 года   0 0 0
1.8.2 Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества   0 0 0
1.8.3 Прибыль:   0 0 0
1.8.3.1 текущего года   0 0 0
1.8.3.2 прошлых лет   0 0 0
1.8.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:   0 0 0
1.8.4.1 привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года   0 0 0
1.8.4.2 предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»   0 0 0
1.8.5 Прирост стоимости имущества 5 53 -3 50
1.9 Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:   0 0 0
1.9.1 Вложения в собственные привилегированный акции   0 0 0
1.9.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0 0 0
1.9.2.1 несущественные   0 0 0
1.9.2.2 существенные   0 0 0
1.9.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям   0 0 0
1.9.3.1 несущественный   0 0 0
1.9.3.2 существенный   0 0 0
1.9.4 Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала   0 0 0
1.9.5 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала   0 0 0
1.10 Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:   0 0 0
1.10.1 Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней   0 0 0
1.10.2 Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика   0 0 0
1.10.3 Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России   0 0 0
1.10.4 Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала   0 0 0
1.10.5 Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью   0 0 0
1.11 Дополнительный капитал 5 55 -4 51
2 Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:        
2.1 необходимые для определения достаточности базового капитала   13 200 723 4 038 303 17 239 026
2.2 необходимые для определения достаточности основного капитала   13 200 723 4 038 303 17 239 026
3 Достаточность капитала (процент):        
3.1 Достаточность базового капитала 5 35   25
3.2 Достаточность основного капитала 5 35   25
3.3 Достаточность собственных средств (капитала) 5 35   25

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1 Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах 7.1 1 696 622 1 631 481 1 307 252 2 127 093 2 090 809 1 304 712
1.1 Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: 7.1 114 587 114 587 0 460 604 460 604 0
1.1.1 денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России 7.1 105 810 105 810 0 199 165 199 165 0
1.1.2 кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России   0 0 0 0 0 0
1.1.3 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее   0 0 0 0 0 0
1.2 Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: 7.1 262 433 262 053 52 411 407 290 406 866 81 373
1.2.1 кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований   0 0 0 0 0 0
1.2.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)   0 0 0 0 0 0
1.2.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями 7.1 208 837 208 837 41 767 379 998 379 998 76 000
1.3 Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:   0 0 0 0 0 0
1.3.1 кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте   0 0 0 0 0 0
1.3.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)   0 0 0 0 0 0
1.3.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями   0 0 0 0 0 0
1.4 Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: 7.1 1 319 602 1 254 841 1 254 841 1 259 199 1 223 339 1 223 339
1.5 Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»   0 0 0 0 0 0
2 Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: 7.1 6 255 035 3 943 070 6 056 329 5 909 002 4 237 288 6 143 747
2.1 с коэффициентом риска 110 % 7.1 70 284 70 284 13 057 4 383 4 383 353
2.2 с коэффициентом риска 150 % 7.1 6 184 751 3 872 786 6 043 272 5 904 619 4 232 905 6 143 394
3 Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:   0 0 0 0 0 0
3.1 с коэффициентом риска 110 %   0 0 0 0 0 0
3.2 с коэффициентом риска 140 %   0 0 0 0 0 0
3.3 с коэффициентом риска 170 %   0 0 0 0 0 0
3.4 с коэффициентом риска 200 %   0 0 0 0 0 0
3.5 с коэффициентом риска 300 %   0 0 0 0 0 0
3.6 с коэффициентом риска 600 %   0 0 0 0 0 0
4 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: 7.1 9 003 217 8 884 375 8 877 460 5 056 655 4 922 497 4 856 748
4.1 по финансовым инструментам с высоким риском 7.1 8 994 092 8 875 390 8 875 390 4 950 312 4 833 323 4 833 323
4.2 по финансовым инструментам со средним риском 7.1 938 912 456 24 628 18 632 9 316
4.3 по финансовым инструментам с низким риском 7.1 8 187 8 073 1 614 81 715 70 542 14 109
4.4 по финансовым инструментам без риска   0 0 0 0 0 0
5 Кредитный риск по производным финансовым инструментам   0 0 0 0 0 0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6 Операционный риск, всего, в том числе: 7.1 49 169 47 863
6.1 Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: 7.1 983 386 957 250
6.1.1 чистые процентные доходы 7.1 586 009 688 542
6.1.2 чистые непроцентные доходы 7.1 397 377 268 708
6.2 Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска 7.1 3 3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7 Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: 7.1 383 422 416 518
7.1 процентный риск, всего, в том числе: 7.1 15 739 32 890
7.1.1 общий 7.1 2 817 4 269
7.1.2 специальный 7.1 12 922 28 621
7.2 фондовый риск, всего, в том числе: 7.1 5 871 431
7.2.1 общий 7.1 3 929 216
7.2.2 специальный 7.1 1 941 216
7.3 валютный риск 7.1 113 302 0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчёную дату
1 Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: 5 1 894 264 605 496 2 499 760
1.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 5 1 637 299 411 059 2 048 358
1.2 по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям 5 122 803 209 749 332 552
1.3 по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах 5 134 158 -15 316 118 842
1.4 под операции с резидентами офшорных зон 5 4 4 8
  • Раздел «Справочно»:
  • 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего  2 510 228 
  • в том числе вследствие: 
  • 1.1 выдачи ссуд  1 264 232 
  • 1.2 изменения качества ссуд  1 209 660 
  • 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России  4 043 
  • 1.4 иных причин  32 293 
  • 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего  2 099 169 
  • , в том числе вследствие: 
  • 2.1 списания безнадежных ссуд  17 465 
  • 2.2 погашения ссуд  1 354 172 
  • 2.3 изменения качества ссуд  721 683 
  • 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России  440 
  • 2.5 иных причин  5 409