×Закрыть

Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью ОНЕЙ БАНК
Регистрационный номер 3516
БИК 44525127
Почтовый адрес 129090, г.Москва, Олимпийский проспект, д.14, 3 этаж

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. рублей

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на начало отчётного года
1 Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: 9 378 652 31 911 346 743
1.1 Источники базового капитала:   346 742 1 742 345 000
1.1.1 Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:   345 000 0 345 000
1.1.1.1 обыкновенными акциями (долями)   345 000 0 345 000
1.1.1.2 привилегированными акциями   0 0 0
1.1.2 Эмиссионный доход   0 0 0
1.1.3 Резервный фонд   0 0 0
1.1.4 Нераспределенная прибыль:   1 742 1 742 0
1.1.4.1 прошлых лет   1 742 1 742 0
1.1.4.2 отчетного года   0 0 0
1.2 Показатели, уменьшающие источники базового капитала:   0 -15 343 15 343
1.2.1 Нематериальные активы   0 0 0
1.2.2 Отложенные налоговые активы   0 0 0
1.2.3 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)   0 0 0
1.2.4 Убытки:   0 -15 343 15 343
1.2.4.1 прошлых лет   0 -15 343 15 343
1.2.4.2 отчетного года   0 0 0
1.2.5 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0 0 0
1.2.5.1 несущественные   0 0 0
1.2.5.2 существенные   0 0 0
1.2.5.3 совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов   0 0 0
1.2.6 Отрицательная величина добавочного капитала   0 0 0
1.2.7 Обязательства по приобретению источников базового капитала   0 0 0
1.2.8 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала   0 0 0
1.3 Базовый капитал   346 742 17 085 329 657
1.4 Источники добавочного капитала:   0 0 0
1.4.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:   0 0 0
1.4.1.1 выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»   0 0 0
1.4.2 Эмиссионный доход   0 0 0
1.4.3 Субординированный заем с дополнительными условиями   0 0 0
1.4.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения   0 0 0
1.5 Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала   0 0 0
1.5.1 Вложения в собственные привилегированные акции   0 0 0
1.5.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0 0 0
1.5.2.1 несущественные   0 0 0
1.5.2.2 существенные   0 0 0
1.5.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям   0 0 0
1.5.3.1 несущественные   0 0 0
1.5.3.2 существенные   0 0 0
1.5.4 Отрицательная величина дополнительного капитала   0 0 0
1.5.5 Обязательства по приобретению источников добавочного капитала   0 0 0
1.5.6 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала   0 0 0
1.6 Добавочный капитал   0 0 0
1.7 Основной капитал   346 742 17 085 329 657
1.8 Источники дополнительного капитала:   31 910 14 824 17 086
1.8.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:   0 0 0
1.8.1.1 после 1 марта 2013 года   0 0 0
1.8.2 Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества   0 0 0
1.8.3 Прибыль:   31 910 14 824 17 086
1.8.3.1 текущего года   31 910 14 824 17 086
1.8.3.2 прошлых лет   0 0 0
1.8.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:   0 0 0
1.8.4.1 привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года   0 0 0
1.8.4.2 предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»   0 0 0
1.8.5 Прирост стоимости имущества   0 0 0
1.9 Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:   0 0 0
1.9.1 Вложения в собственные привилегированный акции   0 0 0
1.9.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0 0 0
1.9.2.1 несущественные   0 0 0
1.9.2.2 существенные   0 0 0
1.9.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям   0 0 0
1.9.3.1 несущественный   0 0 0
1.9.3.2 существенный   0 0 0
1.9.4 Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала   0 0 0
1.9.5 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала   0 0 0
1.10 Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:   0 0 0
1.10.1 Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней   0 0 0
1.10.2 Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика   0 0 0
1.10.3 Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России   0 0 0
1.10.4 Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала   0 0 0
1.10.5 Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью   0 0 0
1.11 Дополнительный капитал   31 910 14 824 17 086
2 Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:        
2.1 необходимые для определения достаточности базового капитала   1 186 789 -69 162 1 255 951
2.2 необходимые для определения достаточности основного капитала   1 186 789 -69 162 1 255 951
3 Достаточность капитала (процент):        
3.1 Достаточность базового капитала   29   26
3.2 Достаточность основного капитала   29   26
3.3 Достаточность собственных средств (капитала)   32   28

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1 Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах   1 590 713 1 407 816 1 057 325 500 816 478 744 424 809
1.1 Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:   45 762 45 762 0 36 385 36 385 0
1.1.1 денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России   45 762 45 762 0 36 385 36 385 0
1.1.2 кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России   0 0 0 0 0 0
1.1.3 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее   0 0 0 0 0 0
1.2 Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:   496 032 496 032 99 206 21 938 21 938 4 388
1.2.1 кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований   0 0 0 0 0 0
1.2.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)   0 0 0 0 0 0
1.2.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями   496 032 496 032 99 206 21 938 21 938 4 388
1.3 Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:   0 0 0 0 0 0
1.3.1 кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте   0 0 0 0 0 0
1.3.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)   0 0 0 0 0 0
1.3.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями   0 0 0 0 0 0
1.4 Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:   859 146 696 085 696 085 442 493 420 421 420 421
1.4.1 Требования к физическим лицам   855 924 692 863 692 863 440 665 418 593 418 593
1.4.2 Прочие требования   3 222 3 222 3 222 1 828 1 828 1 828
1.5 Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»   0 0 0 0 0 0
2 Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:              
2.1 с коэффициентом риска 110 %   0 0 0 0 0 0
2.2 с коэффициентом риска 150 %   28 632 23 861 28 047 45 145 43 037 47 341
3 Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:   161 141 146 076 233 987 722 521 687 883 764 786
3.1 с коэффициентом риска 110 %   0 0 0 695 995 663 622 729 984
3.2 с коэффициентом риска 140 %   141 076 127 682 178 755 24 543 22 748 31 847
3.3 с коэффициентом риска 170 %   109 4 7 317 240 408
3.4 с коэффициентом риска 200 %   633 12 24 1 666 1 273 2 547
3.5 с коэффициентом риска 300 %   19 275 18 357 55 072 0 0 0
3.6 с коэффициентом риска 600 %   48 21 129 0 0 0
4 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:   0 0 0 0 0 0
4.1 по финансовым инструментам с высоким риском   0 0 0 0 0 0
4.2 по финансовым инструментам со средним риском   0 0 0 0 0 0
4.3 по финансовым инструментам с низким риском   0 0 0 0 0 0
4.4 по финансовым инструментам без риска   0 0 0 0 0 0
5 Кредитный риск по производным финансовым инструментам   0   0 0   0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6 Операционный риск, всего, в том числе: 11.3 10 755 1 126
6.1 Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:   143 394 7 504
6.1.1 чистые процентные доходы   137 216 7 513
6.1.2 чистые непроцентные доходы   6 178 -9
6.2 Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска   2 1

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7 Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: 11.2 0 0
7.1 процентный риск, всего, в том числе:   0 0
7.1.1 общий   0 0
7.1.2 специальный   0 0
7.2 фондовый риск, всего, в том числе:   0 0
7.2.1 общий   0 0
7.2.2 специальный   0 0
7.3 валютный риск   0 0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчёную дату
1 Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:   182 897 124 080 58 817
1.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности   181 910 123 250 58 660
1.2 по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям   987 830 157
1.3 по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах   0 0 0
1.4 под операции с резидентами офшорных зон   0 0 0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки Наименование показателя Номер пояснения Значение на отчётную дату Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной Значение на дату, отстоящую на два кварталк от отчётной Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1 Основной капитал, тыс. руб.   346 742 346 742 346 742 346 742
2 Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.   1 366 111 1 476 971 1 639 713 1 639 713
3 Показатель финансового рычага по Базелю III, процент   25 24 21 21
  • Раздел «Справочно»:
  • 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего  196 898 
  • в том числе вследствие: 
  • 1.1 выдачи ссуд  42 343 
  • 1.2 изменения качества ссуд  151 775 
  • 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 
  • 1.4 иных причин  2 780 
  • 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего  73 648 
  • , в том числе вследствие: 
  • 2.1 списания безнадежных ссуд 
  • 2.2 погашения ссуд  56 733 
  • 2.3 изменения качества ссуд  16 915 
  • 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 
  • 2.5 иных причин